銀行業(yè)全面聲譽風(fēng)險自查報告第一篇：
按照《***銀監(jiān)局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行員工涉及社會融資行為風(fēng)險提示有關(guān)文件的通知》(*銀監(jiān)辦通****號)文件要求，我部組織進行全員排查，排查重點是銀行員工涉及民間借貸、集資等社會融資行為。
一、工作組織情況
一是精心組織。高度重視民間借貸可能形成風(fēng)險的后果，認(rèn)真組織，精心實施，防范員工個人民間借貸風(fēng)險事件，避免引起聲譽風(fēng)險。二是加強領(lǐng)導(dǎo)。成立排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，分別由部室總經(jīng)理和副總經(jīng)理任領(lǐng)導(dǎo)小組正副組長，對我部所有員工進行了逐一排查。
二、排查內(nèi)容
此次員工排查內(nèi)容主要圍繞以下四個方面展開：是否直接組織、參與民間借貸或集資活動;是否充當(dāng)社會融資“掮客”，介紹他人參與社會融資從中收取賄賂、提成、傭金;是否與資金掮客、典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司存在資金往來;是否有員工利用職務(wù)之便或銀行員工身份，為借款人提供還款資金或借用、盜用我行信用進行民間借貸或集資活動。
三、發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況
本次排查，未發(fā)現(xiàn)我部員工涉及民間借貸、集資等社會融資行為。
四、擬采取的監(jiān)管措施
我部擬采取以下監(jiān)管措施深入開展排查：
(一)及時發(fā)現(xiàn)并鎖定排查重點，發(fā)現(xiàn)員工存在社會融資行為的，對與其有關(guān)的銀行賬戶開立、對賬、重要空白憑證管理、大額存取款等業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的合規(guī)情況進行深入、細(xì)致地檢查，徹底查清查透。
(二)抓好“四個結(jié)合”，即與融資性擔(dān)保公司非正常業(yè)務(wù)往來清理排查相結(jié)合;與貫徹落實省銀監(jiān)局風(fēng)險排查相結(jié)合;與日常員工排查相結(jié)合;與群眾舉報反映情況相結(jié)合，充分發(fā)揮案件防控群防群治的作用，切實防范民間借貸風(fēng)險，避免風(fēng)險向銀行轉(zhuǎn)嫁。
某某部室
二〇一二年二月三日
銀行業(yè)全面聲譽風(fēng)險自查報告第二篇：
為有效應(yīng)對嚴(yán)峻的銀行業(yè)輿情形勢，平穩(wěn)度過輿論敏感期，維護銀行業(yè)良好的整體形象，三河聯(lián)社結(jié)合本地實際情況，扎實做好銀行業(yè)聲譽風(fēng)險排查工作。
加強領(lǐng)導(dǎo)，成立組織。為確保聲譽風(fēng)險排查到位，三河聯(lián)社成立了“聲譽風(fēng)險排查領(lǐng)導(dǎo)小組”，領(lǐng)導(dǎo)小組組長由聯(lián)社理事長馬國成同志擔(dān)任，聯(lián)社主任張明濤、監(jiān)事長牛新元兩位同志為副組長，聯(lián)社副主任畢國明、楊文軍、高芳三位同志為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在稽核監(jiān)察部，辦公室主任由牛新元同志兼任，成員為聯(lián)社各部室經(jīng)理。負(fù)責(zé)轄內(nèi)信用社的聲譽風(fēng)險排查工作。
做好動員，提高認(rèn)識。召開了由聯(lián)社班子成員、部室經(jīng)理、信用社主任及委派會計參加的動員會議，會上，聯(lián)社理事長馬國成強調(diào)了當(dāng)前銀行業(yè)聲譽面臨的形勢及增強聲譽防范意識的重要性，聯(lián)社監(jiān)事長牛新元針對本次自查工作強調(diào)：一是針對當(dāng)前輿論敏感時期，各信用社要進一步規(guī)范服務(wù)行為、盡量避免進行波及面廣、利益關(guān)切度高的業(yè)務(wù)調(diào)整;二是要妥善做好客戶投訴、信訪受理處置工作;三是要進一步加強員工管理，確保內(nèi)部人員不在媒體傳播不利于信用社健康發(fā)展的言論。
多措并舉，強化實效。一是制定檢查方案，明確具體檢查內(nèi)容。根據(jù)《商業(yè)銀行聲譽風(fēng)險管理指引》要求，結(jié)合我聯(lián)社自身實際情況，制定了《三河市農(nóng)村信用合作聯(lián)社聲譽風(fēng)險檢查方案》。并明確了實施檢查的幾項重點內(nèi)容;二是抽調(diào)稽核監(jiān)察部、財務(wù)部、科技部、業(yè)務(wù)拓展部、風(fēng)險監(jiān)控部、人力資源部等部室人員，組成檢查組，對轄內(nèi)35家營業(yè)網(wǎng)點進行全方位檢查。檢查的主要內(nèi)容是業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障、理財銷售、代理保險、銀行卡管理、服務(wù)收費、吸儲攬存、投訴處理和內(nèi)部人員管理等方面;三是建立輿情監(jiān)測值班制度。聯(lián)社明確專人，每天實時關(guān)注輿情信息，尤其是新聞媒體上的負(fù)面報道。各信用社也明確了委派會計為兼職輿情監(jiān)測人員，密切關(guān)注輿情信息，確保做到早發(fā)現(xiàn)、早報告、早研判、早處置;四是堅持每日報告制度。聯(lián)社及各信用社輿情監(jiān)測人員每天加強各大網(wǎng)站、新聞媒體的監(jiān)測。并于每天下午四點前上報輿情監(jiān)測情況，對未出現(xiàn)問題的堅持零報告;五是建立應(yīng)急預(yù)案。要求各營業(yè)網(wǎng)點每季開展一次針對重大聲譽事件的應(yīng)急演練。一旦輿情發(fā)生后，在第一時間深入調(diào)查輿情引發(fā)原因，明確輿情引發(fā)責(zé)任，并迅速制定處置方案，向上級部門上報;六是加強與媒體的溝通。與地方電視臺、知名網(wǎng)站建立聯(lián)系，積極利用媒體力量加大正面宣傳報道，引導(dǎo)廣大客戶對我聯(lián)社有著正確的認(rèn)識和定位;七是加大處罰力度。對因思想不重視、監(jiān)測不到位、管控不盡職、應(yīng)對不科學(xué)而誘發(fā)重大輿情和聲譽風(fēng)險的責(zé)任人，按照有關(guān)規(guī)定給予經(jīng)濟處罰和紀(jì)律處分。